什么是基金净值和基金估值?
基金估值基金估值是依据公允价格对基金资产价值进行的动态评估，本质上是对基金净值的预测性计算。其核心特点包括：实时性：估值数据通常由基金销售平台（如支付宝、天天基金网）根据当日市场行情实时更新，反映基金资产在交易时段内的理论价值。
基金净值是指一份基金的净资产价值，其计算公式为：基金净值=（基金总资产-基金总负债）/总发行基金份额总数。基金净值反映了基金当前的实际价值，是投资者申购或赎回基金时的核心依据。例如，若某基金总资产为10亿元，总负债为1亿元，总份额为5亿份，则其净值为（10-1）/5=8元/份。
基金净值基金净值通常指基金单位净值，其计算公式为：基金单位净值 =（基金总资产净值 - 基金总负债）÷ 基金总份额其中，总资产净值是基金持有的所有资产（如股票、债券、现金等）按公允价值计算的总和，总负债包括基金运作过程中产生的费用（如管理费、托管费等）。
基金净值与估值的含义如下：基金净值指每份基金的实际资产价值，分为单位净值、累计净值和复权净值。单位净值是基金当前每份份额的净资产值，也是投资者申购、赎回时的成交价格。例如，某基金总资产1亿元，总份额1亿份，单位净值即为1元。累计净值在单位净值基础上，纳入分红和份额分拆的影响。
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